Kansas City, MO,
07
Abril
2016
|
15:00
America/Chicago

Llegó la temporada de reembolsos, pero algunos errores comunes en la declaración de taxes dejan dinero sin reclamar

Se supone que los taxes son una de las pocas cosas que no cambian en la vida, pero pueden fluctuar. Esto se debe a que los cambios en la vida (casarse, tener un hijo, comprar o vender una casa, enviar un hijo a la universidad o jubilarse) a menudo se traducen en cambios en los taxes. No entender esta fluctuación puede hacer que los contribuyentes cometan errores y dejen dinero sin reclamar, lo que posiblemente afectará su reembolso en un momento en que el reembolso promedio es de alrededor de $2,800.

Los cambios en los ingresos influyen en el resultado fiscal

Recibir un aumento o una bonificación, enfrentar una reducción de sueldo o perder el trabajo son cosas que pueden sucederle a cualquier persona. Además de necesitar un nuevo presupuesto para el hogar, estos contribuyentes también necesitan tener en cuenta el impacto en los taxes. Los contribuyentes no solo podrían pasar a una categoría impositiva superior o inferior en función de sus ingresos, sino que también algunos créditos y deducciones desaparecen gradualmente según los ingresos.

Cómo utilizar el estado civil para la presentación de la declaración correcto

Unos de los errores más comunes que cometen los contribuyentes es seleccionar el estado civil para la presentación de la declaración incorrecto. El estado civil para la presentación de la declaración de un contribuyente puede influir en los créditos y las deducciones a los que puede tener derecho, el valor de la deducción estándar y la categoría impositiva.

Una situación que puede dificultar la elección del estado civil para la presentación de la declaración se da cuando a un contribuyente parece corresponderle más de un estado civil. Por ejemplo, si un contribuyente con hijos está divorciándose, quizás no sepa si debería declarar como Casado que presenta una declaración conjunta o Casado que presenta una declaración por separado o, en algunas circunstancias, si reúne los requisitos para presentar la declaración como Jefe de familia.

Los contribuyentes casados deben hacer los cálculos para determinar si les resulta más ventajoso presentar la declaración conjunta o separada.

Créditos y deducciones que se omiten con frecuencia

Debido a que durante la última década se han hecho miles de cambios en el código tributario, no es ninguna sorpresa que algunos contribuyentes pierdan beneficios impositivos que están a su disposición.

Crédito de taxes por ingresos de trabajo para trabajadores con bajos ingresos

Uno de los créditos fiscales que se omiten con más frecuencia es el Crédito de taxes por ingresos de trabajo (Earned Income Tax Credit, EITC): El 20 por ciento de los contribuyentes elegibles no reclaman este crédito. En función de los ingresos y la cantidad de hijos que tienen, los trabajadores con ingresos más bajos pueden tener derecho a un EITC de $503 a $6,242. Como la elegibilidad puede fluctuar sobre la base de los cambios en la situación financiera, el estado civil o la paternidad, un contribuyente puede no reunir los requisitos para recibirlo un año pero sí al año siguiente. Otro motivo por el cual tantas personas pasan por alto el EITC es porque quizás no ganen dinero suficiente como para presentar una declaración de taxes. Como el EITC es un crédito reembolsable, aunque una persona elegible no adeude taxes puede recibir el EITC.

Créditos de educación

Los créditos de educación son a menudo otro beneficio que se deja pasar. Según la clase de programa académico, el año que cursa el estudiante, los ingresos y otras restricciones, un estudiante puede utilizar un Crédito American Opportunity de $2,500 como máximo, un Crédito vitalicio por aprendizaje de hasta $2,000 o la deducción por matrícula y gastos de educación de hasta $4,000.

Deducciones detalladas

Solo alrededor de 50 millones de contribuyentes detallan, aunque millones más deberían hacerlo, especialmente muchos de los 86 millones de propietarios de viviendas. Ser propietario de una casa con frecuencia es la clave para detallar, pero algunos contribuyentes con donaciones a la caridad y taxes estatales altos también podrían detallar. Detallar les permite a los contribuyentes deducir los siguientes conceptos, siempre que reúnan los requisitos:

  • Donaciones a la caridad
  • Gastos médicos
  • Taxes sobre bienes personales
  • Taxes sobre bienes raíces
  • Taxes estatales sobre los ingresos o las ventas
  • Pérdidas fortuitas
  • Pagos de intereses hipotecarios
  • Ciertos pagos de seguros hipotecarios

Detallar puede permitirles a los contribuyentes ahorrar cientos de dólares. Por ejemplo, si un solo contribuyente paga $9,600 en intereses hipotecarios, taxes sobre bienes personales y donaciones a la caridad, ese monto supera en $3,300 el monto de la deducción estándar de $6,300. Con una tasa impositiva marginal del 25 por ciento, detallar permite que este contribuyente ahorre hasta $825.

Errores administrativos frecuentes que comenten los contribuyentes

Los cambios en la vida y los taxes no son los únicos motivos por los cuales los contribuyentes dejan dinero sin reclamar. Los contribuyentes deben controlar sus declaraciones de taxes y asegurarse de no haber cometido errores administrativos, como confundir nombres y números del Seguro Social, olvidarse de incluir información consignada en los formularios W-2, 1099 u otros, transponer números y cometer errores de cálculo.

Estudios realizados por H&R han demostrado que cuando los contribuyentes preparan sus propias declaraciones, muchos de ellos las presentan con errores. Con la revisión Second Look gratuita de H&R Block, los contribuyentes pueden asegurarse de no perder las últimas tres temporadas de reembolsos. Los contribuyentes que hayan preparado sus declaraciones por su cuenta o las hayan hecho preparar por otros podrán visitar cualquiera de las aproximadamente 10,000 oficinas de H&R Block en los EE. UU. para recibir una revisión gratuita de los declaraciones de los tres años anteriores. Aquellos que ya hayan presentado una declaración de 2015 con otro proveedor también podrán traer su declaración de 2015 para la revisión gratuita.

Los contribuyentes pueden determinar si una revisión Second Look es adecuada para ellos con una evaluación en línea sin cargo y programar una cita en línea o llamando al 1-800-HRBLOCK.

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